什么是投资组合

什么是投资组合

投资者或金融机构持有的股票、债券、衍生金融产品等的集合。投资组合的目的是分散风险。

两级基金组合

第一层次是股票、债券、现金等各种资产之间的组合，即不同资产之间如何配置比例；

第二个层次是债券和股票的组合，即在同一资产类别中选择哪些类型的债券和哪些类型的股票，各自的权重是多少。

投资者将资金按一定比例投资于不同种类的证券或同一种类证券的多个品种。这种多元化的投资方式就是投资组合。通过投资组合可以分散风险，即“不能把鸡蛋放在一个篮子里”，这也是证券投资基金设立的意义之一。

在建立你的投资组合时，使用“一百减去你当前年龄”的公式。这个公式的意思是，如果你60岁了，至少40%的资金应该投资于股市或股票基金；如果你30岁，至少70%的资金应该投资于股市。

基于分散风险的原则，资金需要分散到不同的投资项目；对于具体的投资项目，资产也需要多元化，以确保投资比例恰到好处。请记住，任何最佳投资组合都必须分散风险。如果你是新手投资者，手上只有几千元，这个原则可能暂时不适用；但随着年龄的增长和收入的增加，将资金分散到不同的领域绝对是明智之举。这时候“一百减去当前年龄”这个公式就非常有用了。